Новые тенденции на рынке

Куда инвестировать в 2021 - 2022 году?

Какой сектор или рынок выбрать?

Как автоматизировать поиск новых трендов на рынке?

Как понять, когда закрыть сделку?

Как открыть инвестиционный бизнес?

Как и где найти инвесторов?

С наступающим Новым Годом! Сайт и персональное продвижение в подарок для хедж-фондов, открытых до 15 декабря. Экономия 360 000 ₽.

Клиенты просят советников инвестировать в дурацкие вещи


Карлина Тетерис | Момент | Getty Images

Финансовых консультантов часто хвалят за их инвестиционную хватку. Часто их самая большая ценность заключается в том, чтобы избавить клиентов от их наихудших порывов.

Действительно, ведущие консультанты из ежегодного списка 100 финансовых консультантов CNBC получали множество запросов о странных, рискованных или откровенно глупых инвестициях во время своей карьеры – и, если бы они были предоставлены их собственным устройствам, клиенты могли бы иначе потерять сотни тысяч или миллионы долларов.

«Люди все еще надеются на хоумран – что эта схема или эта идея воспламенит мир», – сказал Дэвид Ри, президент Salem Investment Counselors в Уинстон-Салеме, Северная Каролина, который занял 2-е место в рейтинге FA 100 в этом году. «И их можно продать».

Да здравствует таксофон

Около 20 лет назад давний клиент обратился к Ри с предположительно выигрышной идеей: купить платные телефоны-автоматы.

Он считал, что сотовая связь, которая тогда возобладала, была модой, и таксофоны вернутся в моду, как только американцы потеряют интерес.

Клиент, пенсионер, был готов вложить в это предприятие весь свой пенсионный счет на сумму 1 миллион долларов.

Еще из FA 100:
В финансовом планировании растет спрос на психологию
Как узнать, подходят ли активно управляемые ETF для вашего портфеля
Как ведущие финансовые консультанты справляются с инфляцией

Конечно, Apple представила iPhone в 2007 году, а остальное уже история. Около 97% американцев владеют каким-либо мобильным телефоном; По данным Pew Research Center, 85% из них имеют смартфоны, по сравнению с 35% в 2011 году.

Между тем, только 5% из 2 миллионов телефонов-автоматов в США в 1999 году все еще существуют.

«Это изменило бы жизнь», – сказал Ри о клиенте. “[His account] пошел бы к нулю “.

К счастью, Ри удалось отговорить человека от инвестирования. Идею телефона-автомата ему предложил человек, обещавший приличную прибыль; По словам Ри, этот человек, занимающийся хайпом, также имел неоднозначную дисциплинарную репутацию и не мог предоставить проспект эмиссии с базовой информацией об инвестициях.

Все три являются явными признаками потенциальных проблем.

«Слава богу, мне удалось отговорить клиента с уступа», – сказал Ри. «Конечно, я думаю, что сотовые телефоны прижились».

Мешки из серебра

Иногда консультанты могут сделать только так, чтобы обуздать животный настрой клиента.

В 1980-х годах клиент Марка Мирсбергера, вопреки возражениям Мирсбергера, купил физического серебра на сотни тысяч долларов.

(Инвесторы часто рассматривают серебро, золото и другие физические активы как безопасную гавань во время резких распродаж на фондовом рынке.)

«Мир кончается, мне нужно серебро», – вспоминает Мирсбергер, генеральный директор компании Dana Investment Advisors в Вокеша, штат Висконсин, которая занимает первое место в рейтинге CNBC FA 100, о мыслительном процессе клиента.

«Тридцать лет спустя он позвонил нам и сказал:« У меня есть эти мешки с серебряными монетами. Как мне от них избавиться? », – сказал Мирсбергер.

Мирсбергер нашел торговца монетами; после комиссии от 2% до 3% серебро стоило меньше, чем 30 лет назад.

Спустя десятилетия Мирсбергеру удалось спасти другого клиента от вероятных крупных убытков в результате еще одного «горячего» вложения. На этот раз это были акции Zoom Video Communications, компании, занимающейся видеоконференцсвязью, акции которой резко выросли в начале пандемии Covid в то время, когда люди не могли встретиться лицом к лицу.

Клиент был непреклонен в покупке акций на сотни тысяч долларов под тикером ZOOM. Но была одна проблема – это был неправильный тикер. (Правильный тикер – ZM – факт, который Мирсбергер, к счастью, отметил еще до того, как деньги перешли из рук в руки.)

ZOOM была так называемой копейкой, выпущенной Zoom Technologies, которая не раскрывала публично с 2015 года. Комиссия по ценным бумагам и биржам остановила торги в марте 2020 года, потому что многие инвесторы совершали ошибку.

Самая важная работа советника?

Исследования показали, что коучинг является, пожалуй, самой важной частью работы финансового консультанта.

Согласно исследованию 2019 года, опубликованному Vanguard, финансовым менеджером, консультанты могут добавить около 3% к чистой прибыли клиентов с помощью семи ключевых услуг, таких как распределение активов, экономическая эффективность, ребалансировка портфеля и стратегия расходов.

Фотография Алана Шайна | Банк изображений | Getty Images

По данным Vanguard, инвесторы получают около половины этой прибыли от поведенческого коучинга (помогая клиенту оставаться дисциплинированным и контролировать эмоции), что составляет наибольшую долю по сравнению с другими консультационными услугами.

Однако клиенты часто не видят этой ценности. По мнению исследователей поведения из Morningstar, инвесторы оценили «помогает мне контролировать свои эмоции» как наименее ценный атрибут финансового консультанта среди 15 вариантов.

«Советник иногда появляется, чтобы защитить людей от самих себя», – сказал Мирсбергер.

Собачьи парки и пиво

По словам консультантов, нестандартные инвестиции не обязательно так уж плохи, если инвесторы понимают риски и могут выдержать потенциально большие убытки.

Уэйн Уилбэнкс, например, в настоящее время оценивает жизнеспособность строительства пивоварни недалеко от Орландо, Флорида, которая одновременно служит парком для собак. Скорее всего, он порекомендует продвигать инвестиции, которые будут приносить доход за счет ежемесячной абонентской платы.

«Это в некотором роде странно и потенциально рискованно», – сказал Уилбэнкс, управляющий директор и главный инвестиционный директор Wilbanks, Smith & Thomas Asset Management, базирующейся в Норфолке, штат Вирджиния, и занявший 41-е место в рейтинге CNBC FA 100. «Вы должны это понять. наладить работу, найти участников, заняться рекламой ».

По словам Уилбэнкса, клиенту, вероятно, потребуется вложить в проект от 1,5 до 2 миллионов долларов.

«Но это довольно выгодное вложение», – добавил он. “Есть целый мир собачьих парков, в которых живут миллениалы.

«Для меня это было большим открытием».

В преддверии 2022 года Саммит финансовых консультантов CNBC соберет дальновидных консультантов, таких как фирмы FA 100, чтобы услышать от тяжеловесов отрасли о состоянии рынков и поделиться новаторскими способами удовлетворения потребностей своих клиентов. Зарегистрируйтесь, чтобы присоединиться к нам 8 декабря.



Переведено на русский

Новый сервис – Отраслевой анализ

Trend Bot – виртуальный помощник, который использует машинное обучение, BIG DATA и искусственный интеллект. Анализирует глобальные данные и поведение всех участников на рынке.

Поделиться в facebook
Поделиться в twitter
Поделиться в linkedin
Поделиться в vk
Поделиться в skype
Поделиться в whatsapp
Поделиться в telegram
Поделиться в email

BIG DATA

Когда дело доходит до оценки рыночных настроений по поводу потенциала роста акций, хедж-фонды и трейдеры используют альтернативные данные